Es freut uns sehr, wenn Ihnen das Fondskonzept gefällt. Uns gefällt es so gut, dass wir selbst investiert sind.
Aufgrund seiner Risikostruktur eignet sich der Smart & Fair-Fonds für Anleger mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont. Sie müssen in der Lage sein, auch größere Kursrückgänge bei eventuellen Börsencrashs zu akzeptieren. Wir sind uns bewusst, dass in solchen Phasen ein erhöhter Informationsbedarf besteht und streben an, diesen sowohl persönlich als auch schriftlich zu erfüllen. Vgl. als Beispiel auch die Ausführungen bei Q & A sowie den Monatsbericht März 2020.
Sind Sie bereit, die Risiken einzugehen? Dann steht diesen mit durchschnittlich rund 3,5 % p.a. bzw. rund 4 % p.a. eine signifikant höhere Ausschüttung bzw. langfristige Renditeerwartung als bei sicheren Anlagen gegenüber.
- John Kenneth Galbraith
Der Fonds hat aufgrund der geringeren Kosten und seines smarten Anlagekonzepts einen Wettbewerbsvorteil gegenüber vielen anderen Fonds, allerdings erwarten wir nicht, dass der Fonds immer und permanent besser rentiert, als alle anderen vergleichbaren Fonds.
Grundsätzlich empfehlen wir daher nicht, das gesamte Vermögen in nur einen Fonds zu investieren, obwohl der Smart & Fair-Fonds dazu geeignet ist, wenn Sie die notwendige Risikotragfähigkeit haben. Im Rahmen einer übergeordneten Anlagestrategie konservativer Anleger erachten wir den Fonds jedoch als einen sehr attraktiven Baustein.
Sie sind sich nicht sicher, ob der Zeitpunkt für ein Investment der Richtige ist oder haben andere Fragen? Hier geht es zu "Fragen und Antworten".
Möchten Sie den Fonds zunächst etwas beobachten und den Monatsbericht erhalten? Kontaktieren Sie mich hier! Die vergangenen Monatsberichte können Sie hier einsehen.
Kosten
Folgende Kosten werden dem Fondsvermögen belastet:
- Laufende Kosten (Gesamtkosten): bei derzeitigem Vermögen von € 56 Mio. geschätzte 0,45 % p.a.; mit zunehmendem Fondsvermögen sinkend
- Keine von Performance abhängige Gebühr
- Kosten für Wertpapiertransaktionen (Die durch Fondszeichnungen und -rückgabe ausgelösten Transaktionskosten werden durch die Anti-Verwässerungsgebühr kompensiert.)
Folgende Kosten entstehen dem Anleger:
- Anti-Verwässerungsgebühr zugunsten des Fondsvermögens bei An- und Verkauf: jeweils 0,15 %. (Hier geht es zur Bestätigung der Universal.)
- Eventuell belastet Ihre Bank eine geringe Transaktionsgebühr für den Kauf und eine Depotbankgebühr für die Verwahrung.
Kaufmodalitäten
Der Smart & Fair-Fonds ist ein deutscher Publikumsfonds, den jeder Anleger grundsätzlich* bei allen Banken und Sparkassen ohne Mindestanlagesumme kaufen kann. Zum Kauf teilen Sie Ihrer Bank neben dem Anlagebetrag bitte Fondsnamen und folgende Wertpapierkennnummer (WKN) oder die International Security Identification Number (ISIN) bis 11:30 Uhr des Kauftages mit:
- WKN: A2H7NX; ISIN: DE000A2H7NX5
- Es erfolgt keine Anlageberatung.
- Sie möchten regelmäßig über den Smart & Fair-Fonds informiert werden? Schicken Sie uns eine E-Mail.
- Eine Bitte: Wir würden gerne unsere Anlegerschaft kennen. Bitte teilen Sie uns mit, wie viele Anteile Sie halten. Vielen Dank.
Rechtlicher Hinweis
Diese Website und die auf dieser Website zur Verfügung gestellten Informationen sind nicht als Werbung, Verkaufsangebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Kauf- oder Zeichnungsangebots für Anteile der auf dieser Website erwähnten Fonds zu verstehen.
Alleinverbindliche Grundlage für die Zeichnung und die Ausgabe von Fondsanteilen sind die jeweils gültigen wesentlichen Anlegerinformationen, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit den Vertragsbedingungen in Verbindung mit dem jeweils letzten Jahres- und/oder Halbjahresbericht des Fonds.
Die Universal-Investment kann jederzeit beschließen, den Vertrieb des Smart & Fair-Fonds zu widerrufen.
Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte und Informationen zu im Falle etwaiger Rechtsstreitigkeiten zugänglichen Instrumenten der kollektiven
Rechtsdurchsetzung auf nationaler und EU-Ebene erhalten Sie hier.
*Leider kommt es manchmal vor, dass eine Bank kein Interesse hat, den Fonds für Sie zu erwerben. Dies liegt daran, dass der Smart & Fair-Fonds aus Kostengründen keine laufende Vertriebsprovision an Banken zahlt. Diese Provisionszahlungen sind neben der Transaktionsgebühr und der Depotbankgebühr für manche Bank eine beliebte Ertragsquelle. Die Erfahrung zeigt jedoch: Wenn Sie etwas insistieren, wird man für Sie den Fonds kaufen.
Die Risiken auf einen Blick
- Der Fonds unterliegt mittelgroßen, marktbedingten Wertschwankungen.
- Es kann mehrere Jahre dauern, bis marktbedingte Kursverluste wieder aufgeholt werden.
- Einzelne Aktien und Anleihen können vollkommen wertlos werden und den Fondspreis sinken lassen.
- In größeren Weltwirtschaftskrisen kann der gesamte Fonds wertlos werden.
- Der Fondspreis unterliegt Wechselkursrisiken (bis zu 15 % des Fondsvermögens sind in Fremdwährung gehalten).
- Die Höhe der Ausschüttung kann den Vorstellungen eines Anlegers widersprechen.
- Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung sowie der gewünschte Investmentstil eines Anlegers und seiner Anspruchsgruppe kann von der Nachhaltigkeitspolitik und dem Anlagestil des Fonds abweichen.
Steuerliche Aspekte
Wichtig für steuerbefreite Anleger
Das Inkrafttreten des Investmentsteuergesetzes zum 1.1.2018 führt zu einer Benachteiligung steuerbefreiter Anleger wie Kirchen und Stiftungen, da die 15 % Körperschaftssteuer (KöSt) auf deutsche Dividenden vom Fonds abgeführt werden und nur auf Antrag zurückgefordert werden können.
Zur Vermeidung des Abzugs haben viele Fonds Anteilsklassen für steuerbefreite Anleger aufgelegt. Aus ökonomischen Gründen haben wir dies beim Smart & Fair-Fonds nicht gemacht. Der Grund liegt darin, dass die ausgewählte Verwahrstelle steuerbefreite Anteilsklassen derzeit nicht anbietet und die Mehrkosten einer anderen Verwahrstelle die Mehrerträge aus 15 % der deutschen Dividenden übertroffen hätte.
Der Abzug für 2018 / 2019 betrug € 0,0117 / € 0,00981 pro Anteil, d.h. bei einem Anlagevolumen von € 1 Mio. beträgt der Abzug € 117,-- / € 98,10.
Die Kosten der alternativen Verwahrstelle wären um ein Vielfaches höher.
Sobald die Verwahrstelle die Möglichkeiten hat - und es finanziell sinnvoll ist - wird eine steuerbefreite Anteilsklasse aktiviert und die steuerbefreiten Anleger können kostenlos tauschen.
Bis dahin empfehlen wir für größere Anlagebeträge die Rückforderung der KöSt. Informationen zu dem Prozedere gibt es hier.
Wichtig für steuerpflichtige Anleger
Die Mindestaktienquote des Fonds beträgt 25 %. Entsprechend kommt es zu einer Freistellung der Dividendenzahlungen in Höhe von 15 %. Von der Ausschüttung von € 3,50 unterliegen also nur € 2,975 der Steuerpflicht.
Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Der tatsächliche steuerfreie Anteil kann von der Zielsetzung abweichen. Dies ist keine Beratung in rechtlicher, steuerlicher oder bilanzieller Hinsicht.
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Vorbereitete Empfehlungsmail
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Rechtliche Hinweise
Der Smart und Fair-Fonds ist nur in Deutschland zum Vertrieb zugelassen. Die nachfolgenden Informationen richten sich daher ausschließlich an in Deutschland lebende Personen. Die Informationen betreffen nur Fonds, die in Deutschland registriert, angezeigt oder sonst zugelassen sind und in Deutschland öffentlich vertrieben werden dürfen. Die Informationen über die Fonds richten sich nicht an Personen, in deren Aufenthaltsland ein öffentlicher Vertrieb unzulässig ist, und falls Sie eine solche Person sind, ist Ihnen die Nutzung dieser Website nicht gestattet. Benutzer dieser Website müssen sicherstellen, dass ihre Angaben hinsichtlich ihres Aufenthaltslands beim Zugriff auf diese Website korrekt sind.
Diese Website und die auf dieser Website zur Verfügung gestellten Informationen sind nicht als Werbung, Verkaufsangebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Kauf- oder Zeichnungsangebots für Anteile der auf dieser Website erwähnten Fonds zu verstehen. Die wesentlichen Anlegerinformationen, der Verkaufsprospekt und die Jahres- und Halbjahresberichte der Fonds werden aufgrund gesetzlicher Regelungen auf dieser Website zur Verfügung gestellt.
Alleinverbindliche Grundlage für die Zeichnung und die Ausgabe von Fondsanteilen sind die jeweils gültigen wesentlichen Anlegerinformationen, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit den Vertragsbedingungen in Verbindung mit dem jeweils letzten Jahres- und/oder Halbjahresbericht des Fonds.
Die nachfolgenden Informationen dienen lediglich der allgemeinen Information; sie stellen keine Beratung oder sonstige Empfehlung durch Universal-Investment dar und dürfen nicht als eine solche verstanden werden. Vor einer etwaigen Anlageentscheidungen sollten Benutzer eingehend prüfen, ob die Anlage für ihre individuelle Situation und ihre persönlichen Ziele geeignet ist und sich hierzu von ihrem Steuer-, Rechts, Finanz-, Anlage- oder sonstigen Berater beraten lassen.
Für US-Personen
Die hier genannten Fonds sind nicht für den Vertrieb in den USA oder an US-Personen (US-Staatsbürger, Personen mit Wohnsitz in den USA, Gesellschaften, die in den USA gegründet wurden) bestimmt. Daher werden die Fonds weder in den USA noch an oder für Rechung von US-Personen angeboten oder verkauft. Spätere Übertragungen von Fondsanteilen in die USA bzw. an US-Personen sind unzulässig.
Hiermit erkläre ich, dass ich die vorstehenden Bedingungen und Hinweise gelesen habe und mit ihnen einverstanden bin.
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